In haar recente P&C Market Survey over het eerste kwartaal van 2026 spreekt The Council of Insurance Agents & Brokers van ‘zachte marktomstandigheden’.. “Voor het eerst sinds het derde kwartaal van 2017 meldden de respondenten een gemiddelde premiedaling van -1,2% voor alle accountgroottes, een duidelijk teken van een afzwakkende markt.”
De premies voor grote accounts daalden gemiddeld met -2,7%, terwijl de premies voor middelgrote accounts met -1,9% daalden. Premies voor kleine accounts stegen met slechts 1,1%, een daling van 60% ten opzichte van de stijging van 2,8% in het vorige kwartaal.
Net als in het vorige kwartaal gaven de respondenten aan dat de premies voor negen verzekeringsproducten gemiddeld daalden: bedrijfsonderbreking, bedrijfsmatig property, bouwrisico’s/construction, cyber, D&O, arbeidsrechtelijke praktijken, scheepvaart, terrorisme en arbeidsongevallen (werknemerscompensatie). Van deze verzekeringslijnen daalden de propertypremies het meest, met een gemiddelde van -5,8%, een merkbare versnelling ten opzichte van de twee voorgaande kwartalen, waarin de premiedalingen voor propertyrisico’s kleiner waren dan -1%.
Respondenten en branche-observatoren schreven de verlichting in deze lijn toe aan een toegenomen bereidheid van verzekeraars, wat uiteindelijk voortkwam uit verbeterde acceptatie- en riskmanagementpraktijken in voorgaande jaren. Respondenten meldden lagere prijzen en gunstigere acceptatievoorwaarden, omdat verzekeraars met elkaar concurreerden om klanten. Respondenten merkten op dat dit ook het geval was voor propertyverzekeringen. Zelfs voor risicovolle propertyverzekeringen was er enige verlichting, en risico’s die oorspronkelijk dekking moesten zoeken op de schadeverzekeringsmarkt (E&S) keerden terug naar de traditionele markt.
Aan de andere kant meldden respondenten dat de premies voor bedrijfsmatige autoverzekeringen met gemiddeld 5,8% stegen, de hoogste stijging van alle lijnen en het 59e opeenvolgende kwartaal met een gestage stijging voor deze commerciële lijn. Sommige respondenten merkten wel een versoepeling op in de prijzen en acceptatie van autoverzekeringen, in lijn met de algehele afzwakking van de markt, maar gaven desondanks aan dat de lijn ‘problematisch’ bleef.
De belangrijkste oorzaken van de problemen in de commerciële autoverzekeringssector – een toename van het aantal en de omvang van claims – zijn een bekend probleem voor de branche. Volgens AM Best hebben files, afgeleide bestuurders en rechtszaken de claimfrequentie hoog gehouden, terwijl sociale inflatie ertoe leidde dat rechtszaken resulteerden in zeer hoge schadevergoedingen, wat de ernst van de claims verder vergrootte. Daarnaast drijft economische inflatie de kosten voor reparatie en vervanging van voertuigen en de medische kosten op. Deze factoren, in combinatie met de toename van de technologie in voertuigen, droegen ook bij aan de ernst van de claims.
Download hier the full Q1 2026 P&C Market Report.
