Een kwart van de mensen die in de afgelopen 5 jaar zijn gestopt met beleggen geeft aan dat ze het geld nodig hadden. Ruim 4 op de 10 van die gestopte beleggers belegden korter dan 5 jaar. Een groot deel van de beleggers belegt voornamelijk zelfstandig. Dat blijkt uit de ‘Consumentenmonitor Beleggers’ van de Autoriteit Financiële Markten (AFM).
Uit het onderzoek blijkt dat twee derde van de beleggers voornamelijk zelfstandig belegt, ‘execution only’. Als reden hiervoor noemen ze het vaakst dat ze zelf hun beleggingen willen beheren. Ruim 4 op de 10 zelfstandig beleggers geven aan het leuk of een uitdaging te vinden om het zelf te doen. Een andere belangrijke reden die wordt aangegeven is dat de kosten lager zijn.
Ook wordt genoemd dat er genoeg kennis en/of ervaring aanwezig is en dat het beleggingsplatform gebruiksvriendelijk is. Ongeveer 3 op de 10 beleggers beleggen via vermogensbeheer en een klein deel (4%) doet dit via een financieel adviseur. De vaakst genoemde beleggingsdoelen zijn: ‘om mijn vermogen te behouden of te laten groeien’ en ‘om mijn pensioen of inkomen aan te vullen en/of om eerder te stoppen met werken’.
Stoppen met beleggen door stress en behoefte aan geld
Ruim 4 op de 10 mensen die in de
afgelopen 5 jaar stopten met beleggen, belegden korter dan 5 jaar. Als reden
werd het vaakst genoemd dat men het geld nodig had en dat beleggen veel stress
gaf. Uit het onderzoek blijkt ook dat ruim de helft van de zelfstandige
beleggers wekelijks of vaker naar de waarde van hun beleggingen kijkt.
Zelfstandig beleggers kijken vaker naar de waarde van hun beleggingen dan
beleggers die beleggen via vermogensbeheer.
Maaike Diepstraten (toezichthouder Consumentengedrag AFM Expertisecentrum):
‘Wij zeggen altijd dat beleggen voor de lange termijn is, dan moet je zeker
denken aan minimaal zo’n 5 tot 10 jaar. Het dagelijks of wekelijks checken van
de waarde van je beleggingen kan het moeilijker maken om deze
langetermijnaanpak vol te houden. Je kunt het beste beleggen in een
goedgespreide portefeuille met lage kosten en daarbij zo min mogelijk
transacties uitvoeren. En met geld dat je voor langere tijd kan missen.’
Meerderheid beleggers doet niets met informatie over kosten
De meerderheid van de ondervraagde
beleggers gaf in de
Consumentenmonitor aan de verplichte informatie over
de kosten te hebben gezien. Van deze groep beleggers zei 7 op de 10 niets met
deze informatie te doen. Beleggers die wel actie ondernamen, vergeleken meestal
de kosten van verschillende aanbieders of zochten meer informatie over de
kosten van de aanbieder en/of het beleggingsproduct. Slechts een derde vindt de
kosten van verschillende aanbieders, voorafgaand aan een beleggingsbeslissing,
eenvoudig te vergelijken. Dit zou een reden kunnen zijn dat consumenten weinig
doen met de ontvangen informatie.
