De nieuwe Europese antiwitwastoezichthouder AMLA test haar risicomodellen en heeft daarvoor willekeurig financiële instellingen geselecteerd – ook een aantal Nederlandse advieskantoren. De AFM verstuurt namens AMLA een uitvraag in twee fases: eerst een feedbackronde (deadline 18 februari), daarna in maart de verplichte testuitvraag zelf (deadline 15 april). Adfiz roept leden die een mail van de AFM hebben ontvangen dringend op om in ieder geval te reageren op de eerste feedbackuitvraag.
Adfiz benadrukt in een briefing aan de leden waarom feedback geven cruciaal is . “AMLA wil met deze testuitvraag haar toezichtmodellen verfijnen, met name om te bepalen welke grote instellingen vanaf 2028 onder direct Europees toezicht komen. Dat zijn maximaal 40 entiteiten die in minimaal zes lidstaten actief zijn – een criterium waar het overgrote deel van de Nederlandse advieskantoren niet aan voldoet. Toch zijn ook verschillende financieel adviseurs die qua omvang in het MKB-segment vallen in de steekproef benaderd. Wij vinden de omvang van de uitvraag niet proportioneel voor (met name) kleine advieskantoren. Van de 248 uitgevraagde gegevenspunten zijn er ongeveer 110 mogelijk relevant voor financieel adviseurs. Wij schatten in dat het verzamelen van de gegevens om deze gegevensuitvraag goed in te vullen een forse aanslag op de beschikbare adviesuren betekent. Daar komt bovenop dat vrijwel tegelijkertijd de jaarlijkse MMAB-uitvraag van de AFM loopt.”
Adfiz heeft in een reactie de AFM laten weten dat (kleine) advieskantoren niet thuishoren in een testoefening die bedoeld is om toezicht op grote, grensoverschrijdende instellingen vorm te geven. “Bovendien ontvangt de AFM via de MMAB al uitgebreide informatie over Wwft-risico’s bij adviseurs. De toegevoegde waarde van deze extra uitvraag is onduidelijk en wij roepen op om een dergelijke uitvraag eerst goed te stroomlijnen en af te stemmen. Daarnaast hebben wij praktische verbeterpunten aangedragen: een Nederlandse vertaling van relevante vragen, duidelijke markering van welke vragen specifiek voor adviseurs gelden, en een overzicht van dubbelingen met de MMAB zodat kantoren kunnen terugvallen op eerder aangeleverde data. “
Advieskantoren die een mail hebben ontvangen van de AFM over deze uitvraag – ook niet-leden – worden gevraagd contact op te nemen met Adfiz via m.van.westerlaak@adfiz.nl. Daarnaast roept Adfiz alle benaderde kantoren op om in ieder geval het feedbackformulier in te vullen vóór 18 februari aanstaande via de link naar EUSurvey die de AFM in de mail heeft meegestuurd. “Alle input kan helpen om de definitieve testuitvraag in maart proportioneler en redelijker te maken. Het geven van feedback is formeel vrijwillig, maar wél van groot belang. Hoe meer signalen AMLA ontvangt over de onwerkbaarheid en disproportionaliteit van de uitvraag voor kleine kantoren, hoe groter de kans dat de definitieve versie beter aansluit bij de realiteit van financiële advieskantoren”, aldus de intermediairorganisatie
