Insurance Europe heeft gereageerd op de raadpleging van de Europese Bankautoriteit (EBA) over voorgestelde technische reguleringsnormen (RTS) die tot doel hebben het antiwitwasbeleid (AML) van de EU te versterken.Hoewel Insurance Europe het streven van de EBA naar een geharmoniseerde, datagestuurde risicobeoordeling van verplichte entiteiten toejuicht, benadrukt het dat nieuwe rapportage- en gegevensverzameling evenredig moeten zijn, voortbouwen op bestaande praktijken en beperkt blijven tot wat echt noodzakelijk is voor effectief toezicht.
De federatie dringt aan op herziening van de voorgestelde gegevenspunten die moeten worden verzameld om het inherente en resterende risicoprofiel van verplichte entiteiten te beoordelen, teneinde de lasten te verminderen, met name voor producten met een laag risico. Zij dringt aan op een redelijke overgangsperiode waarin instellingen worden vrijgesteld van de verplichting om onmiddellijk nieuwe gegevens te verstrekken, zodat zij hun IT-instrumenten voor het verzamelen van dergelijke gegevens kunnen aanpassen.
Insurance Europe stelt evenredigere vereisten voor klantidentificatie voor en verzet zich tegen buitensporige vereisten voor gegevensverzameling, zoals de geboorteplaats van de klant of verschillende nationaliteiten. Dergelijke buitensporige vereisten zullen bijzonder belastend zijn voor klanten om te verstrekken en voor bedrijven om te verzamelen, terwijl ze financiële inclusie belemmeren. De federatie pleit ook voor het handhaven van de erkenning van oplossingen voor identificatie op afstand voor klanten.
Voor vereenvoudigde due diligence-maatregelen met betrekking tot zakelijke relaties met een laag risico, voornamelijk in de context van levensverzekeringsproducten met een laag risico, stelt Insurance Europe voor om verzekeringsmaatschappijen toe te staan de gegevens van hun klanten op basis van gebeurtenissen bij te werken, en dringt zij aan op opname van pensioenproducten en pure risicopolissen in de lijst van financiële producten of diensten die in aanmerking moeten komen voor specifieke sectorale vereenvoudigde due diligence-maatregelen.
Insurance Europe blijft zich inzetten om samen met de Europese instellingen te zorgen voor een effectief, risicogebaseerd en evenredig AML/CFT-kader.
