Bijna negen van de tien (86%) verzekeraars zijn enthousiast over de levering van AI en dat het optimisme hieromtrent onder de verzekeringsprofessionals aanwakkert in plaats van dat het leidt tot scepsis. Uit een nieuw rapport van AI-bedrijf Sixfold blijkt verder dat 92% van de leidinggevenden betere acceptatiebeslissingen meldt, 85% meer aanvragen zegt te kunnen verwerken en dat 80% van de bedrijven ziet een duidelijke ROI of heeft er vertrouwen in deze binnenkort te behalen.
Het onderzoek, getiteld The Future of Underwriting: AI Adoption, Workforce Trends, and Industry Optimism‘, ondervroeg leidinggevenden en verzekeringsdeskundigen in de VS en Europa.. Hieruit kwam naar voren dat dat 99% van de underwriting executives enthousiaster is over de toekomst van de sector dankzij AI. Onder underwriters deelt 86% dit toegenomen enthousiasme over de richting van het vakgebied en zou underwriting vandaag de dag als carrière aanbevelen, terwijl 79% van mening is klaar te zijn voor wat komen gaat.
Dit vertrouwen lijkt gebaseerd op tastbare resultaten. Alle ondervraagde managers gaven aan dat AI hun teams sneller, effectiever of beide heeft gemaakt. Daarnaast meldde 92% verbeterde acceptatiebeslissingen en zei 85% dat de technologie teams in staat stelt meer aanvragen te verwerken. Vier op de vijf managers gaven aan dat AI al een duidelijk rendement op investering oplevert of dat ze er vertrouwen in hebben dat dit zal gebeuren.
Verschuiving in omgang
Het onderzoek wijst ook op een verschuiving in de manier waarop verzekeraars moeten omgaan met investeringen in AI, waarbij technologie steeds meer invloed heeft op de strijd om talent. Meer dan driekwart van de managers uitte hun bezorgdheid over het werven en behouden van ervaren acceptanten, en 77% vreesde dat personeel zou vertrekken naar bedrijven met betere AI-mogelijkheden. Acceptanten deelden deze mening: 72% gaf aan dat de benadering van een werkgever ten aanzien van AI van invloed zou zijn op hun toekomstige carrièrekeuze.
Ondanks deze positieve ontwikkelingen blijven er uitdagingen bestaan. Hoewel de meeste acceptanten aangaven dat AI hun relaties met makelaars en agenten heeft versterkt, besteden acht op de tien nog steeds tussen de 30 minuten en vier uur aan het verkrijgen van ontbrekende informatie van makelaars over één enkel risico. Ondertussen gaf 66% van de leidinggevenden aan meer inzicht te willen in de kwaliteit van de risico’s die van elke broker en agent binnenkomen.
Alex Schmelkin, oprichter en CEO van Sixfold: “Het zal de sector misschien verbazen hoe enthousiast verzekeraars zijn over AI, maar dat is wat we dagelijks van onze klanten horen. Ze zijn verder gegaan dan data-invoersystemen en basis triage-ondersteuning. Wat ze willen is AI die aansluit bij hun manier van denken over risico’s en die een deel van hun werk kan overnemen. De verzekeraars die klaar zijn om dat in de praktijk te brengen, zullen hun concurrenten voorbijstreven.”
Verzekeraars die geen robuust AI-acceptatiekader implementeren, lopen het risico achter te blijven in zowel marktaandeel als talent. Het rapport benadrukt dat AI nu een “talent- en retentievoordeel” is. Naarmate bedrijven zoals Zurich en New York Life deze tools integreren, wordt de kloof tussen AI-gestuurde koplopers en achterblijvers groter, met name op het gebied van risico-inzicht en relatiebeheer met brokers.
Dit rapport bevestigt dat AI-underwriting een omslagpunt heeft bereikt. Het is niet langer een “leuke extra” experimentele tool, maar een fundamentele operationele noodzaak. De meest opvallende conclusie is de verschuiving in de arbeidsdynamiek; wanneer 72% van de medewerkers carrièrebeslissingen baseert op technologie, wordt AI de nieuwe HR. De gegevens van Sixfold bewijzen dat de branche de angst voor vervanging achter zich heeft gelaten en een tijdperk van augmented intelligence is ingegaan dat zowel de winstgevendheid als de professionele tevredenheid verbetert.
Jane Tran, medeoprichter en COO van Sixfold, “Nog niet zo lang geleden, toen we met leiders in de verzekeringsbranche spraken, maakten ze zich zorgen over hoe hun verzekeraars zouden reageren op de integratie van AI in hun workflow. Nu is het gesprek volledig omgeslagen. Leiders vertellen ons dat ze bang zijn hun beste verzekeraars te verliezen aan concurrenten met betere AI-mogelijkheden. “Verzekeraars zeggen hetzelfde; Waar en hoe een bedrijf investeert in AI heeft daadwerkelijk invloed op of klanten blijven of vertrekken. Veel organisaties zijn zich daar nog niet volledig van bewust, maar hun AI-strategie is hun strategie om personeel te behouden.”
De overgang naar AI in underwriting draait niet langer alleen om efficiëntie; het is een cruciale strategie geworden voor het behoud van talent. Volgens het Sixfold-onderzoek geeft 72% van de underwriters toe dat de AI-strategie van een bedrijf direct van invloed zou zijn op hun volgende carrièrestap. Deze verschuiving geeft aan dat ervaren underwriters geavanceerde technologie zien als een instrument dat hun waarde verhoogt in plaats van een bedreiging voor hun functie. 77% van de leidinggevenden vreest talent te verliezen aan concurrenten die AI inzetten., 86% van de underwriters zou de carrière aan anderen aanbevelen vanwege de vooruitgang in AI en 79% van de professionals voelt zich volledig voorbereid op een toekomst met geïntegreerde AI.
Door het handmatige triageproces te automatiseren, stellen verzekeraars hun teams in staat zich te concentreren op complexe risicobeoordelingen, waardoor technologie effectief een concurrentievoordeel wordt bij het werven van personeel. Naast de positieve stemming levert AI-underwriting concrete zakelijke impactcijfers op in de VS en Europa. Het onderzoek benadrukt dat 100% van de leidinggevenden verbeteringen heeft gezien in snelheid, kwaliteit of beide sinds de implementatie. Deze meetbare impact op de bedrijfsvoering zorgt voor een snelle verschuiving van eenvoudige data-invoersystemen naar geavanceerde redeneertools die aansluiten bij de menselijke risicologica.
