Genatieve AI (genAI) zal de financiële dienstverlening op het gebied van bankieren, verzekeren en vermogensbeheer transformeren. Deze technologie ontwikkelt zich in verschillende fasen en biedt transformatieve mogelijkheden, zoals verbeterde besluitvorming, gepersonaliseerde diensten en innovatieve productontwikkeling. Met een aanzienlijke financieringsgroei en toenemende adoptie zal genAI ongekende innovatie en operationele efficiëntie in de sector stimuleren, zegt data- en analysebedrijf GlobalData.
Manish Dixit, Practice Head of Disruptive Tech bij GlobalData, merkt op: “Ondanks een terugval in de totale financiering voor startups in de financiële dienstverlening, is de veerkracht van genAI-startups in de financiële dienstverlening opmerkelijk geweest. De financiering in deze sector is tussen 2023 en 2024 YTD met ruim 30% gestegen, wat wijst op een grote belangstelling van beleggers. Deze instroom van kapitaal biedt aanzienlijke kansen voor financiële bedrijven om genAI te benutten, transformatieve capaciteiten te stimuleren en nieuwe wegen voor groei en innovatie te openen. Nu bedrijven deze technologie in 2024 steeds meer gaan toepassen, kan genAI in de financiële dienstverlening de besluitvorming, gepersonaliseerde dienstverlening en baanbrekende productontwikkeling verbeteren, wat een transformatief tijdperk in de sector inluidt.”
Mukesh Singh, Senior Disruptive Tech Analyst bij GlobalData, voegt hieraan toe: “GenAI is van cruciaal belang voor het stimuleren van innovatie in de financiële dienstverlening, omdat de sector het voortouw neemt bij het verkennen van het potentieel ervan, waarbij gebruiksscenario’s zich ontwikkelen van tests tot wijdverbreide adoptie door de industrie. Bij de ontwikkeling van genAI binnen de financiële dienstverlening richt de technologie zich in eerste instantie op taken als het genereren van financiële rapportages, het analyseren van klantsentimenten en het inzetten van chatbots. Vervolgens kan het verder gaan met het aanpakken van klachten, het verbeteren van klantervaringen en het automatiseren van compliance door een combinatie van menselijke en technologische samenwerking. Uiteindelijk wordt van genAI verwacht dat het zelfstandig klantenondersteuning, geïntegreerde diensten, realtime financiële inzichten en aanvullende diensten zal bieden.”
Volgens het Disruptor Intelligence Center van GlobalData zorgt genAI voor vooruitgang op het gebied van operationele efficiëntie, klantenservice en riskmanagementicobeheer in de financiële dienstverlening.
Bankzaken en verzekeringen
Banken werken samen met technologieleveranciers om genAI te testen. Use cases omvatten AI-gestuurde chatbots en synthetische data om fraudedetectie en cyberveerkracht te verbeteren. Van 2025 tot 2030 zal genAI naar verwachting voorspellende financiële inzichten bieden, middle-office-processen zoals risicobeoordeling ondersteunen en de operationele efficiëntie en veiligheid verbeteren. Tegen 2031 en daarna wordt van genAI-gestuurde adviseurs verwacht dat ze routinematige interacties afhandelen, waarbij ze menselijke hulp reserveren voor hoogwaardige transacties, en daardoor de klanttevredenheid en operationele efficiëntie verbeteren.
Verzekeraars testen genAI om de klantinteracties en chatbotmogelijkheden te verbeteren, waardoor de dienstverlening geleidelijk wordt verbeterd. Tussen 2025 en 2030 zullen geavanceerde AI-modellen naar verwachting claimgegevens analyseren voor betere fraudedetectie en operationele prestaties. Tegen 2031 zou genAI klanten realtime, mensachtige reacties kunnen bieden, waardoor de klantenservice en workflows verder worden gestroomlijnd.
Vermogensbeheer
De vermogensbeheersector maakt gebruik van genAI voor gepersonaliseerde, mensachtige interacties, waarbij vroege prototypes adviseurs helpen bij compliance- en adviesdiensten. Van 2025 tot 2030 zal genAI waarschijnlijk gepersonaliseerde financiële plannen creëren, de toewijzing van activa dynamisch aanpassen en compliance- en onboarding-processen automatiseren, waardoor de efficiëntie en klantenservice worden verbeterd. Tegen 2031 en daarna zal genAI naar verwachting full-service robo-adviseurs in staat stellen om autonoom portefeuilles te beheren op basis van door de klant gedefinieerde risicotoleranties, en gepersonaliseerde en efficiënte vermogensbeheerdiensten aan te bieden.
Singh concludeert: “Er wordt verwacht dat GenAI de capaciteiten van de financiële dienstensector zal verbeteren door innovatie te stimuleren en waardevolle oplossingen aan klanten te bieden. Naarmate de technologie zich ontwikkelt, kan het beheren van gegevensprivacy, ethische kwesties en wettelijke vereisten essentieel zijn voor een succesvolle uitrol.”
