Uit een recent onderzoek van de FCA, de Britse toezichthouder op de financiële sector, blijkt dat twee derde van de bedrijfsfinancieringsbedrijven die geen aangifte van financiële criminaliteit hoeven te doen, mogelijk niet voldoen aan de regels inzake het witwassen van geld.
Bedrijfsfinancieringsbedrijven helpen bedrijven geld in te zamelen door hen in contact te brengen met investeerders of kredietverstrekkers en zijn van vitaal belang voor de groei en het succes van de Britse economie. Daarom is een effectieve controle op financiële criminaliteit essentieel.
11% van de respondenten geeft aan geen gedocumenteerde bedrijfsbrede risicobeoordeling te hebben, wat een vereiste is volgens de witwasregelgeving. Zonder een bedrijfsbrede risicobeoordeling stellen bedrijven zichzelf en de bredere markt bloot aan witwassen, fraude en andere vormen van financiële criminaliteit.
Andere bevindingen uit het onderzoek die verbeterpunten aan het licht brachten, waren onder meer:
- 10% van de bedrijven zegt geen gedocumenteerd bewijs van klantonderzoek te bewaren.
- 29% van de hoofdbedrijven voert geen risicobeoordelingen uit op het gebied van financiële criminaliteit voor hun aangewezen vertegenwoordigers.
- 6% van de hoofdbedrijven gaf aan geen toezicht te houden op de naleving van de regelgeving inzake financiële criminaliteit door hun aangewezen vertegenwoordigers en geen bezoeken ter plaatse of audits uit te voeren.
De FCA heeft ook voorbeelden van goede praktijken geïdentificeerd. Deze omvatten bedrijven die hun bedrijfsbrede beoordelingen regelmatig bijwerken om rekening te houden met nieuwe risico’s, en die gedetailleerde managementinformatie gebruiken om de controle op financiële criminaliteit te versterken. 97% van de respondenten gaf ook aan dat ze regelmatig financiële misdrijven melden aan het senior management.
Andrea Bowe, director specialist directorate bij de FCA: “Bedrijfsfinancieringsbedrijven spelen een cruciale rol op de kapitaalmarkten van het Verenigd Koninkrijk. Omdat ze blootstaan aan witwasrisico’s, is het essentieel dat ze over sterke, proactieve controles beschikken. Hoewel sommige bedrijven aan de verwachtingen voldoen, voldoen veel bedrijven mogelijk niet aan de minimale wettelijke vereisten. We delen onze bevindingen zodat bedrijven eventuele hiaten in hun controlekaders kunnen aanpakken. We schrijven ook bedrijven die mogelijk niet aan de regels voldoen aan om hen te wijzen op de verbeteringen die ze moeten doorvoeren.”
”De enquête maakt deel uit van de bredere strategie van de FCA om financiële criminaliteit te bestrijden. Het is een van de verschillende initiatieven die de komende vijf jaar zijn gepland om het toezicht te versterken en de normen in de financiële dienstensector te verhogen.
