Baloise en Helvetia vormen na fusie de op één na grootste verzekeringsgroep in Zwitserland en willen uitgroeien naar toonaangevende Europese verzekeraar  

De raden van bestuur van Baloise Holding Ltd (“Baloise”) en Helvetia Holding Ltd (“Helvetia”), twee Zwitserse verzekeringsgroepen, gaan voor ‘een fusie van gelijken’ in “Helvetia Baloise Holding Ltd” (“Helvetia Baloise”).  Met een zakenvolume van CHF 20 miljard (21,3 miljard euro) verspreid over acht landen en een wereldwijde Specialty business, wordt Helvetia Baloise de op één na grootste verzekeringsgroep in Zwitserland en een toonaangevende Europese verzekeraar.

“De hoge mate van culturele en strategische afstemming biedt een unieke kans voor een naadloze integratie, waardoor de Groep sterker wordt voor een nieuw hoofdstuk van gerichte, opbrengstgerichte groei. Verwacht wordt dat de fusie, naast de bestaande kostenbesparingsprogramma’s, een kostensynergie vóór belastingen van ongeveer CHF 350 miljoen (373 miljoen euro) zal opleveren, de distributiecapaciteit zal vergroten en aanzienlijke waarde zal creëren voor alle belanghebbenden”, stellen beide verzekeraars in een gezamenlijk persbericht.

Strategische rationale: strategische voordelen benutten voor groei en innovatie

Door de fusie ontstaat een toonaangevende samengestelde verzekeringsgroep in zowel Zwitserland als Europa met meer dan 22.000 werknemers en een gecombineerde bruto premieomzet van CHF 8,6 miljard (9,17 miljard euro)  in het Levenbedrijf en CHF 11,5 miljard (12,26 miljard euro) in het schadebedrijf

In haar thuismarkt Zwitserland zal Helvetia Baloise de op één na grootste verzekeringsgroep worden in termen van totaal business volume, met een marktaandeel van ~20% over alle business lines. Het wordt ook de grootste werkgever op het gebied van verzekeringen. Buiten Zwitserland zal Helvetia Baloise een toonaangevende verzekeraar worden met aantrekkelijke posities in de Europese markten van Duitsland, Frankrijk, Italië, Spanje, België, Oostenrijk en Luxemburg, evenals in haar wereldwijde Specialty business. De fusie zal vergelijkbare strategieën combineren en gebruik maken van complementaire sterke punten met een volledig pakket van innovatieve verzekeringsproducten en financiële diensten.

De nieuwe Raad van bestuur bestaat uit 14 leden, waarvan 7 van Baloise en 7 van Helvetia; voorzitter: Thomas von Planta (voorzitter van de raad van bestuur van Baloise); vice-voorzitter: Ivo Furrer (lid van de raad van bestuur van Helvetia);

Group Executive Board: de belangrijkste leden zijn CEO: Fabian Rupprecht (CEO van Helvetia); Deputy CEO en Hoofd Integratie: Michael Müller (CEO van Baloise); CFO: Matthias Henny (van Baloise); CIO: André Keller (van Helvetia). Het hoofdkantoor en de maatschappelijke zetel komen in Basel; Helvetia’s huidige hoofdkantoor in St. Gallen blijft een belangrijke locatie. De afronding wordt verwacht in Q4 2025

Een belangrijke mijlpaal in de Zwitserse verzekeringsbranche

Thomas von Planta, voorzitter van Baloise Holding Ltd, zegt: “De fusie tot Helvetia Baloise is een belangrijke mijlpaal in de geschiedenis van de Zwitserse verzekeringsindustrie. Het is de volgende logische stap voor beide bedrijven in het realiseren van hun respectievelijke strategieën om een toonaangevende Europese verzekeraar en de op één na grootste Zwitserse verzekeringsgroep te worden. De transactie zal de aantrekkingskracht en het concurrentievermogen van de twee Zwitserse bedrijven met hun lange staat van dienst op de lokale en internationale verzekeringsmarkt op lange termijn garanderen en superieure waarde genereren voor klanten, partners, werknemers, het publiek en aandeelhouders.”

4

Thomas Schmuckli, voorzitter van Helvetia Holding Ltd, voegt hieraan toe: “Door gebruik te maken van onze sterke positie in de markt, kunnen wij als twee middelgrote beursgenoteerde verzekeringsgroepen toekomstige uitdagingen samen aangaan, ondersteund door een grotere schaal, verbeterde winstgevendheid en een zeer aantrekkelijke waardepropositie voor al onze belanghebbenden. Deze fusie is niet alleen een strategische zet; het is een commitment aan onze waarden en visie voor een duurzame toekomst. We zijn ervan overtuigd dat Zwitserland als vestigingsplaats, onze klanten, partners, werknemers en aandeelhouders van deze beslissing zullen profiteren. Samen zijn we sterker en beter uitgerust om groei in de toekomst te stimuleren.”

Pro forma combined figures (unaudited)

De vergelijkbare schaal, complementaire markten en het hoge synergiepotentieel maken deze transactie tot een unieke kans voor duurzame waardecreatie. De sterke culturele afstemming, geworteld in de 160-jarige geschiedenis van beide bedrijven in Zwitserland, biedt de best mogelijke voorwaarden voor een succesvolle integratie