Uitgebreide capaciteit, vlakke premies, verzekeringslimieten en eigen risico’s, een stabiele dekking en een voorzichtig acceptatiebeleid . Zo wordt in Aon’s Global Insurance Market Insights over het tweede kwartaal van dit jaar de marktontwikkelingen in het EMEA-gebied (Europa, Midden-Oosten en Afrika omschreven.De concurrentie op de schademarkt was gezond doordat verzekeraars groei zochten in zowel binnenlandse als multinationale risico’s (zonder blootstelling aan de VS). Het klimaat van rechtszaken in de VS had echter een materieel effect op plaatsingen met aanzienlijke blootstelling aan de VS. Dergelijke plaatsingen ondervonden beperkingen in voorwaarden, condities en capaciteit.
Sinds de eerste verjaardag van Lloyd’s Cyber War uitsluiting hebben sommige binnenlandse verzekeraars soortgelijke formuleringen ingevoerd. De capaciteit voor Cyber bleef toenemen, vooral in Excess-layers waar prijsverlagingen beschikbaar waren en verzekeraars dankzij flexibelere acceptatievoorwaarden de dekking konden afstemmen op de unieke behoeften van de klant. Ransomware bleef de meeste schadeactiviteit veroorzaken.
De D&O markt bleef kopersvriendelijk. Sommige verzekerden profiteerden van de gunstige marktomstandigheden door uit te kijken naar uitgebreide dekkingen en hogere limieten, met name in aanvullende dekkingen zoals Misdaad, Arbeidspraktijken en Cyber. Langetermijnovereenkomsten waren beschikbaar voor bedrijven met een stabiel risicoprofiel.De schademarkt verbeterde dankzij verzekeraars die groeistrategieën volgden. Nieuwe capaciteit werd toegevoegd aan bepaalde Europese gebieden, terwijl de Scandinavische regio te maken kreeg met capaciteitsbeperkingen als gevolg van grote claims.De automarkt zag premieverhogingen als gevolg van hogere claimkosten door stijgende reparatiekosten en een toename in de claimfrequentie door natuurrampen.
Q2 EMEA Market Dynamics
| Overall | Pricing | Capacity | Underwriting | Limits | Deductibles | Coverages | |
| EMEA | Moderate | Flat | Ample | Prudent | Flat | Flat | Stable |
| D-A-CH | Moderate | +1%-10% | Abundant | Prudent | Flat | Flat | Stable |
| Iberia | Moderate | -1%-10% | Abundant | Prudent | Increased | Flat | Stable |
| Italy | Moderate | +1%-10% | Ample | Rigorous | Flat | Flat | Stable |
| Middle East | Moderate | -1%-10% | Ample | Prudent | Increased | Flat | Broader |
| Netherlands | Moderate | Flat | Abundant | Flexible | Increased | Flat | Stable |
| Nordics | Moderate | Flat | Ample | Flexible | Flat | Flat | Stable |
| South Africa | Moderate | +1%-10% | Constrained | Prudent | Flat | Increased | Stable |
| United Kingdom | Moderate | -1%-10% | Ample | Flexible | Flat | Flat | Stable |
Q2 EMEA Product Trends
| Automobile | Casualty/Liability | Cyber | Directors & Officers | Property | |
| EMEA | Moderate | Moderate | Moderate | Soft | Moderate |
| D-A-CH | Challenging | Moderate | Moderate | Moderate | Moderate |
| Iberia | Challenging | Soft | Soft | Soft | Moderate |
| Italy | Challenging | Soft | Moderate | Soft | Moderate |
| Middle East | Moderate | Moderate | Soft | Soft | Soft |
| Netherlands | Moderate | Moderate | Moderate | Moderate | Moderate |
| Nordics | N/A | Moderate | Moderate | Soft | Moderate |
| South Africa | Moderate | Challenging | Moderate | Moderate | Moderate |
| United Kingdom | Moderate | Moderate | Soft | Soft | Moderate |
