Samen met het Verbond van Verzekeraars heeft Adfiz stappen gezet om het traject collectieve waardeoverdracht te standaardiseren en efficiënter te maken. Hiertoe is onder andere een modelbrief opgesteld om werknemers adequaat te informeren over een collectieve waardeoverdracht. Verder is ook een Excel-document ontwikkeld om de uitwisseling van informatie tussen intermediair, werkgever en pensioenuitvoerders soepel te laten verlopen. Aanleiding hiervoor is de behoefte in de markt om het proces voor een waardeoverdracht efficiënter te laten verlopen en de werknemer duidelijker te informeren.
Een werkgever die kiest voor een collectieve waardeoverdracht moet een werknemer zorgvuldig informeren over de gevolgen van de waardeoverdracht. Volgens de Pensioenwet (art. 83) moet de werknemer geïnformeerd worden over een voorgenomen collectieve waardeoverdracht en inzicht krijgen in de gevolgen van een waardeoverdracht. Op grond van deze informatie moet een werknemer een goede afweging kunnen maken om al dan niet bezwaar te maken tegen de waardeoverdracht.
Standaardisatie van het traject collectieve waardeoverdracht moet ertoe leiden dat:
- De uitwisseling van informatie tussen adviseur, werkgever en pensioenuitvoerders soepel verloopt. Daarom is het Excel-document Gegevens collectieve waardeoverdracht ontwikkeld. Dit moet zorgen voor eenduidige informatie die de beide uitvoerders aan de werkgever geven over hun pensioenregeling.
- De werkgever zijn werknemers juist en volledig informeert over de waardeoverdracht (de AFM houdt in het algemeen toezicht op informatie die wordt verstrekt). Hiertoe is een modelbrief opgesteld die aan alle eisen voldoet. Daarom raden we je aan om bij waardeoverdrachten (van een niet-complexe DC-regeling naar een niet-complexe DC-regeling) voortaan deze brief te gebruiken. Het gebruik van deze brief (gebaseerd op het uitvragen en ontvangen van benoemde informatie bij de overdragende en ontvangende pensioenuitvoerder) draagt bij aan een adequate informatieverstrekking aan de deelnemer en een efficiënt inrichting van het proces van waardeoverdracht. Er is ook een handleiding opgesteld met een toelichting op de verschillende rubrieken in de brief. Een model-brief voor een waardeoverdracht van een DB naar een DC-regeling is in de maak.
Reactie AFM
op de modelbrief
“De AFM moedigt het gebruik van een door de
pensioensector afgestemde modeldeelnemersbrief aan. De AFM vindt het belangrijk
dat een pensioendeelnemer een bewuste keuze kan maken over een voorgenomen
collectieve waardeoverdracht. Dit vereist dat een deelnemer inzicht krijgt in
de gevolgen van de waardeoverdracht voor zijn persoonlijke pensioensituatie.
Een goede samenwerking tussen de betrokken partijen is hiervoor essentieel.
Vaak zijn dit twee pensioenuitvoerders, een werkgever en zijn adviseur, waarbij
eenieder – vanuit het gezamenlijk deelnemersbelang- zijn eigen rol pakt.
Met de modeldeelnemersbrief kan op efficiënte wijze invulling worden gegeven
aan het adequaat informeren van de deelnemer.”
De AFM publiceert in de eerste helft van 2024 een geactualiseerde versie van haar huidige Leidraad informatieverstrekking aan deelnemers bij een Collectieve Waardeoverdracht. De opzet van de modeldeelnemersbrief houdt rekening met de uitgangspunten van deze l leidraad.
Evaluatie
In de tweede helft van dit jaar evalueren marktpartijen samen het gebruik en de
werking van de modelbrief. En bespreken we de ervaringen met de AFM. Wil je
meer weten over het gebruik en de totstandkoming van deze brief? Volg dan ons
webinar op donderdag 7 maart 2024 (9.00 – 10.00 uur).
Bronnen Adfiz en Verbond van Verzekeraars
