RSA heeft de sector opgeroepen zich voor te bereiden op de nieuwe wetgeving inzake het niet voorkomen van fraude (Failure to Prevent Fraud FTPF), waardoor duizenden bedrijven strafrechtelijk aansprakelijk kunnen worden gesteld. De nieuwe regel, die op 1 september 2025 van kracht wordt en is ingevoerd onder de Economic Crime and Corporate Transparency Act 2023, legt organisaties de wettelijke verplichting op om robuuste fraudepreventieprocedures te implementeren. Als een werknemer, agent of leverancier fraude pleegt ten voordele van de organisatie, kan de organisatie worden vervolgd.
De wetgeving is van toepassing op alle bedrijven of partnerschappen die aan twee van de drie criteria voldoen, namelijk meer dan 250 werknemers, een jaaromzet van meer dan £ 36 miljoen of een balanstotaal van meer dan £ 18 miljoen. RSA geeft aan dat volgens cijfers van de overheid bijna 25.000 bedrijven strafrechtelijk aansprakelijk kunnen worden gesteld op grond van deze wetgeving, “wat een belangrijke verschuiving in de verantwoordingsplicht van bedrijven betekent”. Op zijn beurt roept de verzekeraar de verzekeringssector op om klanten te helpen dit opkomende risico te begrijpen en te beheersen.
Adele Sumner, head of counter fraud strategy and financial crime bij RSA, verklaart: “De strategische doelstelling van de wetgeving is duidelijk: fraude terugdringen door strengere controles in te voeren. Een van de manieren om het risico te verminderen, is ervoor te zorgen dat een organisatie over redelijke procedures beschikt om fraude te voorkomen. Het is van cruciaal belang om de fraudebestrijdingsmaatregelen te herzien en te versterken, en iedereen in de sector moet samenwerken om hun klanten te informeren en toe te rusten om deze potentiële valkuil zo goed mogelijk te omzeilen. Het risico voor kleinere bedrijven is dat ze niet beschikken over sterke interne fraudecontroles en dat velen zich er misschien niet van bewust zijn dat ze strafrechtelijk aansprakelijk kunnen worden gesteld, zelfs als ze niet wisten dat er fraude had plaatsgevonden.”
Ondersteuning
Om bedrijven te ondersteunen, biedt RSA toegang tot deskundig advies, tools en middelen om organisaties te helpen hun risico’s te beoordelen en fraudepreventieprocedures in te voeren of te versterken. De verzekeraar zal ook nauw samenwerken met makelaars om hen te helpen hun klanten bij de overgang te ondersteunen.
Sumner: “We zijn er om onze makelaars en klanten te helpen de aard van de wetgeving te begrijpen tijdens de eerste maanden, om te voorkomen dat deze nieuwe regels een potentieel verwoestende impact hebben op bedrijven. Fraude is aanwezig op alle niveaus van onze economie, dus het is niet verwonderlijk dat de wetgeving bedoeld is voor een groot aantal bedrijven. Er wordt zelfs verwacht dat tot 11.000 middelgrote organisaties met 250 tot 500 werknemers nu onder de nieuwe regelgeving zullen vallen.”
