De 2025 Catastrophe Risk Management Survey van Aon legt een kloof bloot tussen het belang dat verzekeraars hechten aan catastrofemodellen en de mate waarop deze daadwerkelijk zijn ingebed in interne riskmanagementpraktijken.. Volgens het rapport zijn de totale verzekeringsclaims voor wereldwijde natuurrampen de op één na hoogste ooit voor een eerste helft van een jaar, wat het belang van toegang tot effectieve modelleringsoplossingen onderstreept.
Uit het onderzoek bleek onder meer dat 48% van de verzekeraars geen rampenmodel heeft en dat slechts 27% over speciale modelevaluatieteams beschikt, wat hun inzichten en uiteindelijk hun vermogen om betere zakelijke beslissingen te nemen mogelijk beperkt. Het onderzoek bracht ook de volgende drie belangrijke thema’s aan het licht:
Analytics als strategische noodzaak: Meer dan 80% van de deelnemers aan het onderzoek gaf aan dat analytics een integraal onderdeel is van hun riskmanagement- en herverzekeringsstrategieën, terwijl bijna 60% werkt met rampenrisicoteams van vijf of minder mensen en sterk afhankelijk is van de analytische expertise van hun herverzekeringsmakelaars. Deze samenwerking zou een effectievere modelevaluatie, portefeuillebeheer en snelle rampenrespons mogelijk maken.
Vertrouwen in wetenschappelijk onderbouwde rampenmodellen: Meer dan 70% van de respondenten noemde het belang van modellen die zijn gebaseerd op robuuste wetenschappelijke en technische principes voor acceptatie, kapitaalbeheer en herverzekering. Tegelijkertijd noemde 44% de redelijkheid van de modelmethodologie als het belangrijkste criterium bij het kiezen van een model om in licentie te nemen.
Regionalisering van risicostrategieën voor rampen: Riskmanagementbenaderingen zijn regionaal afgestemd, met aanzienlijke verschillen in voorkeursmodellen, overwegingen met betrekking tot klimaatverandering en de mate waarin modellen worden toegepast. Respondenten in de VS geven bijvoorbeeld de voorkeur aan snellere implementatietermijnen en maken zich minder zorgen over de gevolgen van klimaatverandering, terwijl respondenten in het Verenigd Koninkrijk en EMEA de voorkeur geven aan langzamere implementatietermijnen en meer aandacht voor de gevolgen van klimaatverandering. Ook de voorkeur voor leveranciers van rampenmodellen verschilt per regio.
Het onderzoek brengt ook de volgende belangrijkste zorgen van de respondenten aan het licht:
- Datakwaliteit: 68% van de respondenten gebruikt methoden om de datakwaliteit te verbeteren, met de nadruk op eigenschappen van property en locatie-nauwkeurigheid.
- Transparantie van modellen: Er werd bezorgdheid geuit over de mogelijke discrepantie tussen gemodelleerde schades en de werkelijke schade-ervaring.
- Accumulatiemnagement: Respondenten vertrouwen meestal op hun herverzekeringsmakelaar voor tools om accumulatierisico’s te managen.
- Niet-gemodelleerde schade: Niet-gemodelleerde schade werd door de respondenten genoemd als een van de belangrijkste zorgen, maar slechts 20% past zijn risicobeoordeling aan om hiermee rekening te houden.
- Klimaatrisico : 68% was op zoek naar betere methoden om de gevolgen van klimaatverandering te integreren.
Katie Carter, Head of View of Risk Advisory voor Aon in Noord- en Zuid-Amerika: “In een steeds complexere en volatielere mondiale risicomgeving benadrukt ons onderzoek het belang van het implementeren door herverzekeraars/verzekeraars van een multimodelstrategie voor managen van rampen op risiconiveau, waarin de nieuwste klimaatwetenschap is verwerkt. Het laat ook zien dat riskmanagementstrategieën per regio verschillen en dat hiermee rekening moet worden gehouden bij het vaststellen van geschikte mechanismen voor risico-overdracht om het gebruik van kapitaal te optimaliseren. Het nemen van dergelijke maatregelen kan leiden tot betere zakelijke beslissingen en een over het algemeen robuustere mondiale (her)verzekeringssector
